想转行金融？先来看看行业优秀从业者画像丨SAIF全日制FMB - SAIF金融MBA | SAIF | 高金

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刚刚过去的周末，高金2020级全日制金融MBA第二批夏令营在高金徐汇校区举行。对于想要投身金融行业的同学们而言，夏令营是了解自身优势，并初步明确适合自己的职业赛道的好机会。在本次夏令营中，三位MBA校友进行了关于“一级市场”、“债券投资”以及“私募基金”的分享，帮助同学们构建行业认知。

想转行金融却不知道自己适合哪个细分行业？不妨先来看看行业的优秀从业者画像，相信你能从中找到答案。

《投资转型之路》

商迟隐山基金投资总监

SAIF 2012级全日制金融MBA

一级市场投资——VC与PE

风险投资（VC）是一种特殊类型的PE，主要针对早期、初创的高成长性企业，一般以参股形式投资。在美国，平均投资金额约为1000万美金。而PE则针对成熟的公司：包括私有企业、上市公司（私有化）或拆分公司业务，采用股权和债券结合的投资方式。

投资既是一门艺术，也是一门科学；而其中，VC更偏“艺术”——在初创企业没有足够可量化数据参考的前提下，投资人的决策有时来源于“感觉”：对企业商业模式或创业团队的认可，或希望布局赛道等；而PE更偏“科学”——投资人会将被投企业的治理结构，财务数据、商业模式等进行量化分析，从而做出投资决策。

我是否适合一级市场？

如果你——对更高的收入水平有渴求，热爱投资和投研分析，渴望不断学习，更新自己；有不错的人际交往和处理问题的能力；不惧竞争，不怕“幺蛾子”（各种突发状况）；以及能适应高强度工作+出差的节奏，那么一级市场对你而言是一个很好的职业选择方向。

优秀从业者画像

>综合能力：

1. 对于从业者，研究能力是行业最核心的竞争力之一，必须具有对企业未来内在价值的判断能力；

2. 具备独立解决问题的能力，和独当一面的心态；

3. 情商很重要，学会与不同的人打交道；善于拓展、建立和管理人脉关系

4. 既能独立判断，又必须具有强大的说服力；

5. 个人品牌管理能力——声誉非常重要

>特质：勤奋+踏实+坚韧+善于思考+健康的体魄

《债券投资简析》

胡颖臻华宝基金投资经理

SAIF 2012级全日制金融MBA

债券行业概览

债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券具有“偿还性”、“流动性”、“安全性”和“收益性”的特征。

在中国，债券是一个相对小众的市场。和股票相比，债券的品种较多，从业者需要了解不同债券的品类、特征、计息方式、定价方式，以及相对应的审批机构等。相比PE/VC行业，有更多的女性投资人活跃在债券行业；对于从业者而言，职业发展更平稳、长期化。与股票相比，债券虽然波动小，但体量大，因此从业者也需要面临较大的压力。

二级市场职业规划

√ 就读MBA期间大量对口实习→研究员/交易员→基金经理助理/投资助理→基金经理/投资经理→投资总监

一般而言，全日制同学需要在高金学习期间通过大量对口实习为将来的职业打下基础。二级市场中，大量的人才需求来自于研究员和交易员岗位；其中，研究员分为卖方研究员和买方研究员。一般而言，研究员需要2至3年，甚至5年来实现从研究员到基金经理助理/投资助理的职业晋升。

优秀从业者画像

1. 勤奋——不论在卖方或是买方，都需要具有大量阅读、快速进行行业学习的能力（兼具深度和广度）；

2. 严谨、细心是从业者的必备品质。面对不断波动的市场，从业者需要具备见微知著的洞察力。

3. 知识框架和体系；

4. 建立自己的投资系统和良好投资心态；需要极强的抗压能力以及能够应对压力的良好体魄。

希望转行二级，需要哪些准备？

1. 职业规划越早越好，尽早试错，及时修正；

2. 通过高金课堂以及考证打造硬实力；

3. 课外多实习，实地走访企业了解行业用人需求；广结人脉（包括同学和校友）。

《我国私募基金发展概览》

鞠玮汇瑾资本总经理

SAIF 2012级在职制金融MBA

私募基金行业概览

私募基金本质上是经营性信托——专门的财产管理制度，重要的资本形成工具。根据牌照类型，可分为私募股权、创投/私募证券/私募其他/配置类私募。16年12月，私募基金实缴规模为7.89万亿元，占整个资管行业的16%；而在19年3月，这个比例上升至26%。截至2019年2月，协会已登记私募基金管理人24388家（其中证券类管理人超过8000家，股权、创投类管理人超过14000家），已备案私募基金77135只，管理基金规模13.31万亿元，私募基金管理人员工总人数24.03万人。

优秀从业者画像

根据业务类型，可分为前台、中台和后台。

前台：投研、销售——投研、销售两驾马车相辅相成、缺一不可。

中台：风控、合规、运营、市场、投后管理——中台是前台业务的看门人和守护神，需要对接的机构纷繁复杂；和前台相比，压力相对较小、出差相对较少。

后台：财务、行政、人事

如果你希望从事前台业务，需要具备：充足的知识储备和快速学习能力+团队协作能力+抗压沟通的能力。

职业发展进阶之路

>投研条线

1. 卖方研究员（券商）→买方研究员（公募）→公募基金经理助理→公募基金经理→私募合伙人（投资总监）

2. 卖方研究员（券商）→买方研究员（私募）→私募基金经理助理→私募基金经理→私募合伙人（投资总监）

3. 买方研究员（私募）→私募基金经理助理→私募基金经理→私募合伙人（投资总监）

4. 代客理财→私募基金经理→私募合伙人（投资总监）

>销售条线

私募基金的销售分为机构销售和面向高净值客户的销售，这两类销售对于从业人员的要求完全不同。

机构销售：

1. 在被机构认可的平台（业绩稳定、排名靠前）发展；

2. 日常工作是拜访各类可能投资的机构，向其推广本公司产品；

3. 配合机构做好尽职调查；

4. 机构投后的关系维护。

面向高净值客户的销售：

1. 维护可能接触到高净值客户的圈层：

2. 维护好的形象和人设，取得潜在客户的信任；

3. 根据潜在客户的风险偏好推荐风险匹配的产品。

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